Инвестиционните банки са какво? Видове и функции на инвестиционните банки

Доста често днес може да се срещне такава идея като "инвестиционни банки". Какво е това? Каква е тяхната цел и цел? За какво са създадени? Какви правила се ръководят? Тези, както и редица други въпроси ще бъдат отговорени в рамките на статията.

Обща информация

Така че, първо, нека разберем какви са инвестиционните банки. Това са специални финансови институции, които помагат за привличането на капитали към правителствата и големите компании на световните пазари. Те също така предоставят консултантски услуги по време на продажбата и закупуването на фирми. Инвестиционна търговска банка може също да помогне в търговията с облигации и акции, представящи брокерски услуги. И най-накрая - това помага да се справят с финансовите инструменти, стоки, валути и да се подготвят аналитични доклади за пазарите, на които оперира.

Ако говорим за конкретни определения, тогава няма общо мнение и много страни дават своя тълкуване на смисъла. Ние приемаме като отправна точка на следното: инвестиционни банки - са фирми, които се занимават с търговия с корпоративни и държавни ценни книжа, на първо място, като се работи с голям paketami-, тъй като те са ангажирани в областта на корпоративните финанси под формата на набиране на капитал за произведени акции и облигации или чрез издаване на дългосрочен инвестиционен заем.

Основни характеристики

Търговските инвестиционни банки имат свои собствени уникални характеристики. Но ние можем да различим основните им характеристики:

1. И така, инвестиционната банка е универсална голяма търговска организация, която съчетава и предоставя голям брой разрешени видове дейност на пазарите на ценни книжа и някои други финансови сайтове.
2. Основното нещо е изпълнението на дейности за привличане на финансови ресурси чрез ценни книжа.
3. Като голяма организация, инвестиционната банка работи почти винаги на принципите на търговията на едро.
4. Приоритет се дава на средносрочните и дългосрочните инвестиции.
5. Базата за портфейла от активи са ценни книжа, а най-интересна е нестопанската част на пазара.

Пример за дейност

Да вземем BCS като разглеждания въпрос. Инвестиционната банка е заета привличане на финансиране. Но инвестирането в нещо не е единствената му дейност. Тя е доста универсална институция, в която се развиват и други видове дейности, които се разглеждат от кредитните институции. Какво прави BCS за това? Инвестиционната банка, на първо място, се характеризира с добре развита и организирана работа в различни посоки. Това създава основа за справяне с инвестициите. Инвестициите са едно от най-престижните и най-печелившите инструменти за работа. Следователно, като правило, с тях работят всички повече или по-малко големи компании.

функции

Така че знаем, че инвестиционните банки в Русия, както и в други страни, са специални кредитни институции, които са профилирани за инвестиции в различни компании и предприятия. Те имат и следните функции:

1. Те са ангажирани в осъществяването на пасивни операции. Те включват тези, които помагат за формирането на собствените ресурси на банката.
2. Те се занимават с активни операции. Това означава определени действия, чрез които кредитните институции разпределят ресурси. Те включват банкови инвестиции, заеми за ценни книжа и други. Всички тези операции се наричат ​​запаси.

Инвестиционните банки формират ресурси чрез собствени и привлечени средства. Най-голямо внимание се обръща на емисията и налагането на ценни книжа.

Какво е в чужбина?

В много страни инвестиционните банки / фондове отдавна съществуват, затова можете да ги направите, за да разберете по-добре характеристиките на съществуващите механизми. Така, в развитите капиталистическите страни популярно е да се предоставят директни дългосрочни промишлени заеми на големи предприятия за сигурността на техните фабрики, фабрики и оборудване. Този подход често се съпътства от факта, че банките стават участници в предмета на икономическата дейност. С други думи, има процес на сливане на промишления и банковия капитал. Как може да се случи това? Един от вариантите е банковите инвестиции. В такива случаи купувайте ценни книжа. Тогава те стават собственост на самата банка.

Като цяло има много възможности за взаимодействие. Но прякото участие на самата кредитна организация в различни страни може да има свои специфики. Когато международна инвестиционна банка спре да пуска ценни книжа, тя започва да формира вторичен пазар за тях по-късно. За това той действа като дилър и брокер. Освен това не е необичайно кредитните институции да действат като поръчители или основатели на нови организации, които провеждат първоначално публично предлагане на акции. Те могат също така да създадат консорциуми, които да включват инвестиционни и търговски банки, както и дилъри за по-голяма ефективност.

И как в Руската федерация?

Достатъчно добре обмисляме как работи чуждестранната международна инвестиционна банка. Сега нека да обърнем внимание на състоянието на нещата в Руската федерация. Така че в страната те са ангажирани в следното:

1. Изпълнява функции на дилъри, брокери и депозитари.
2. Формиране на емисионни портфейли, както и индивидуални комплекти ценни книжа за конкретни инвеститори.
3. Организиране на селища в съответствие с извършените операции с ценни книжа.
4. Осигуряване на консултантски услуги в областта на инвестициите.
5. Те търсят хора, които желаят да инвестират парите си в различни субекти, както и места, където можете да получите най-високата печалба.

Като пример, нека разгледаме първата инвестиционна банка. Това е доста мощна финансова институция, специализирана в широк спектър от инвестиции. Така че, освен обичайните инвестиции в ценни книжа, тя осигурява и възможност за закупуване на колекционерски монети, благородни метали, да работят с активи от разстояние посредством защитена криптосистеми и цифрови подписи. Но Първата инвестиционна банка е съсредоточена основно върху юридически лица. И използването на услугите на такива институции може да бъде доста проблематично на практика за обикновените граждани.

Всичко ли е толкова лошо?

В никакъв случай. Много кредитни институции са универсални. Като пример, помислете за "Инвестиционна търговска банка", известна още като "Инвестмънт Трейдбанк". Тази кредитна институция се ангажира с мобилизирането на дългосрочен план заемен капитал и предоставянето им на кредитополучателите чрез издаване и поемане на заеми. "Инвестиционна търговска банка" е структура, която основно е насочена към предприятия и организации от различни форми. Но освен това има и редица услуги за обикновен гражданин. Вярно е, че можете бързо да получите нещо стандартно пакет услуги като заеми и депозити. Инвестициите, въпреки че са налични, все още изискват подписване на определен брой допълнителни парчета хартия. Ето защо, когато отивате в такива институции, е необходимо да се настроите, че ще трябва да се запознаете със съдържанието на доста голям брой документи.

По принцип инвестиционните банки са структури, които могат да бъдат приписани на един от двата вида:

1. Те оперират в областта на пласирането и търговията с ценни книжа.
2. Извършвайте дългосрочно кредитиране.

Инвестиционни банки от първи тип

Първите такива институции са създадени като командитни дружества през първата четвърт на XIX век. През ХХ век е имало тенденция далеч от делата на частните банкери, малки и средни организации в полза на големи групи. Легализираното разделение на инвестициите и търговската дейност първо беше извършено в САЩ през 1933 г. от акта "Глас-Стигол". Предметът на икономическата дейност, който ни интересува, беше съсредоточен върху набирането на средства за големи компании и предприятия. С течение на времето те започват да участват активно в създаването на нови стопански субекти, както и реорганизации, сливания и други промени в организационната структура.

И какво още правят?

Първоначално трябва да се отбележи, че подобни институции не приемат депозити. Те се концентрираха върху издаването на ценни книжа и гаранции. Доходът при тях се формира поради комисионните за начало или плащания на предварително установените суми, които не зависят от производителността на дейността. Също така банките работят като агенти, които придобиват част от ценните книжа в случаите, когато смятат, че компанията ще действа успешно и могат да печелят пари от нея. При настаняването се уточняват условията, условията, размерът и отговорностите. За по-ефективна дейност те са организирани в банкови синдикати.

Сега често се развива тази ситуация, че без да се действа по този начин, компаниите се развиват относително бавно, така че инвестиционните финансови институции не работят без работа. Също така, тази комбинация се използва, когато ръководителите на банките са едновременно членове на борда на директорите на предприятията и корпоративните структури, за които емитират акции. Трябва да се отбележи, че в областта на инвестиционното банкиране се смята, че основното влияние тук принадлежи на половин дузина структури и всички останали са просто посреднически организации. За това, може би, всичко.

Инвестиционни банки от втори тип

Те, по правило, се създават на акционерна основа. Често се случва да се организират съвместно с държавата. Основната им цел е да предоставят средносрочни и дългосрочни заеми за определени отрасли на икономиката или специални целеви програми. Освен това те могат да работят и на пазарите на капиталови заеми, мобилизирайки средствата на населението и малките предприятия. Те също така извършват кредитни дейности и инвестиции в държавни и местни ценни книжа. Човек не може да оцени техния принос за развитието на различни финансови услуги. такъв банкови къщи възникнаха по време на прехода към капитализъм и бяха формирани първоначално от лихварите, които се сляха в партньорство. Първоначално те поемат изпълнението на функциите за търговия, сетълмент, приемане и емисии. Те също са работили с ценни книжа, но като правило държавни. Към двадесет и първи век се формират около половин мощни банкови къщи. Тяхната особеност е, че те като правило се формират от семейни предприятия и само с течение на времето се превръщат в акционерни организации. Но до ден днешен има приоритет на представители от определен вид.

Какво правят те?

Ако говорим за пасивни операции, това е техният собствен капитал, който се формираше от семейните акции, акциите и акциите резервен капитал, неразпределена печалба, привлечени средства и други. Това е собствен ресурс на кредитните институции.

Но най-интересното в изследването са активните операции. Инвестиционните банки изградиха истинската им власт. Дейността в този случай означава работа с пари в брой. Частни и публични ценни книжа, недвижими имоти и финансови инструменти.

Удобства

Трябва да се отбележи, че инвестиционните банки по правило са прерогатив на развитите страни. Само относително малка група развиващи се страни могат да се похвалят с наличността си. В края на краищата те се занимават с реални инвестиции, т.е. инвестиции в дълготрайни активи, което допринася за растежа на запасите. И за по-голяма ефективност технологичното развитие се изисква в резултат на научната и технологична революция и квалифицирана работа.

заключение

За инвестиционните банки, когато решават въпроса за инвестициите, важните са:

• Интелектуален потенциал на производството.
• Квалификация.
• Опит и познания на служителите.
• Разходи за обучение.
• Всичко останало, което ще направи възможно използването на придобития капитал възможно най-ефективно.