Поръчка за таксуване: ред на попълване, цел

ох платежно нареждане

Обща информация

Да се ​​формира платежно нареждане Необходимо е частично да се приеме платеца и липсата на необходимия размер на средствата по сметката. Този документ в банковата практика е определен като неизпълнена до определено време.

Редът за регистрация платежно нареждане е подобна на процедурата, предвидена за попълване на ценните книжа по сетълмента.

На всички копия на документа трябва да има печат на банката, подписа на отговорния служител и датата. Първото копие се удостоверява с подписа на банковия служител. Заливката на платежното нареждане е с код 0401066.

нюанси

В предната част на платежното нареждане "частично плащане"От друга страна, отговорният банков служител регистрира частично прехвърляне, по-специално номерът на плащането, номера и датата на поръчката, размера и размера на салдото, които са заверени с подписа на служителя.

Съхраняване на документи

При прехвърляне на средства от името на първото копие на поръчката, чрез което се извършва плащане, остава в банковите документи. Последното копие се използва като прикачен файл към извлечението от платеца l / s.

При извършване на последното плащане от името на поръчката, първото копие на поръчката заедно с първото копие на тази поръчка се съхранява в банкови документи. Останалите копия се издават на платеца заедно с последното копие касова заповед, който е прикрепен към екстракта от l / s.

Изпращач документ

Струва си да кажем това касова заповед за дебитни средства се използва в банковата практика е доста рядко. В автоматизираната система на финансова организация се създава документ и се избира конкретен вид транзакция:

• Плащане на доставчика.
• Изчисляване на заема / заема.
• Прехвърляне на данъчно плащане.
• Връщане на средства на купувача.
• Други селища с контрагенти.
• Прехвърляне в друга фирмена сметка.
• Трансфер на заплати.
• Прехвърляне на средства на отговорно лице.
• Друго отписване на непарични средства.

Попълване на платежно нареждане за анулирането се извършва въз основа на банково извлечение. При регистрацията се счита, че прехвърлянето вече е направено и се потвърждава от съответните документи.

Разписка за получаване на средства

Той се изготвя върху документи, които се различават от входящите поръчки. Трябва да се отбележи, че платежните нареждания за получаване на пари и инструкции се използват почти на една и съща честота.

Както при предишния случай, при създаването на документ е избран съответният тип транзакция:

• Плащане от купувача.
• Изчисляване на заема / заема.
• Връщане на средства от доставчика.
• Други селища с контрагенти.
• Приходи от продажби на банкови и платежни карти.
• Намаляване на средствата.
• Придобиване на чуждестранна валута.
• Постъпления от продажбата на чуждестранна валута.
• Други трансфери на непарични фондове.

пример

Обмислете характеристиките на поръчката, използвана за инкасиране на средства. Този документ не съдържа подробности за данните за плащане. Прехвърлянето на средства се извършва между сметките на парите. Когато се посочва съответната статия, може да бъде избран един от подсметките 57 от профила "Трансфери в транзит".

В процеса на инкасиране се създава публикуване:

- Db cc. 51 Cd. 57 - от сумата, внесена по банковата сметка.

Парите попадат на 57 сметки, когато операцията по събиране се отразява с парична заявка (разход) от съответния тип. В този случай, когато избирате и посочвате съответната подсметка 57 на профила, се извършва следното публикуване:

- Db cc. 57 Cd. 50 - за размера на събраните средства.

Дизайн функции

В случай на частично плащане на всички екземпляри, поръчките се посочват чрез:

• Банкови реквизити.
• Броят на извършените транзакции.
• Подпис на отговорния служител.

Първото копие трябва да бъде заверено от служителя на банковата организация, който наблюдава изпълнението на поръчката. Надписът за частично плащане трябва да бъде посочен отгоре, отдясно на предната страна.

Платежно нареждане

Това е документ за сетълмент, който изразява писмена заповед на титуляра, изпратен до банковата организация, за прехвърлянето на определена сума в сметката на бенефициента. Последният може да бъде отворен в тази или друга банка.

Изпълнението на инструкцията се извършва в срока, определен от законодателството, или в друг, по-кратък срок, ако е предвидено в договора за услуга на речния бряг или е определено от митницата.

С помощта на този документ за сетълмент се извършват трансфери на средства:

• За доставка на стоки, предоставяне на услуги, производство на произведения.
• Към бюджета на всяко ниво, извънбюджетни фондове.
• С цел връщане / поставяне на заем / заем, изплащане на лихви по заемни средства.
• За други цели, предвидени в договора или в закона.

В съответствие с основния договор инструкцията може да се използва за прехвърляне на авансово плащане (предплащане) на услуги, строителство, стоки или извършване на периодични операции по сетълмент. Документът може да бъде представен в рамките на 10 дни (календар). Периодът започва от следващия ден след датата на издаване.

Платежно нареждане и платежно нареждане: разлики

Тези два документа имат една обща характеристика. Както инструкцията, така и заповедта се използват като метод за извършване на транзакции, свързани с частично плащане. Документите обаче имат значителни различия.

Първата е, че платежно нареждане не може да се използва за пълно плащане на фактура или разписка. Платежното нареждане, напротив, обикновено изпълнява точно такава функция.

Платежно нареждане е директен трансфер на пари. В същото време не се очаква клиентът да издаде нареждане за сетълмент на банковата организация. Платежното нареждане от своя страна предвижда прехвърлянето на банковата структура на правото да прехвърля пари от сметката на клиента в друга банка.

Платежното нареждане може да бъде използвано например от съдебната власт. Случаите се обжалват пред банкова организация, която иска да отпише определена сума от сметката на длъжника в полза на друго лице или структура. Същевременно титулярът на сметката не е предварително информиран за транзакциите, които ще бъдат извършени с парите му. Относно прехвърлянето, той може да разбере след прехвърлянето на средства, т.е. при изпълнението на заповедта. Например, тя може да бъде SMS сигнал. При операцията той може да не знае преди да посети банковата структура (ако, да речем, мобилната банка не е инсталирана).

Следователно, платежното нареждане и поръчката са различни по отношение на съдържанието. Те могат да бъдат изпълнявани независимо един от друг или са взаимосвързани документи за сетълмент.