Как да разберете сетълмент сметката на организацията от TIN: стъпка по стъпка инструкции, функции и препоръки

Всеки съвременник, който постоянно или периодично се прилага към банкови институции за финансови транзакции, трябва да има сметка за сетълмент. Тя може да бъде физическо или юридическо лице. Какво е предимството и необходимостта от тази сметка? Ако сте постоянни клиентска банка,

Какво представлява разплащателната сметка?

Разплащателната сметка е номер, който е определен за банков клиент, той е уникален. При наличието на такава сметка в банката клиентът може да извършва операции на касата или терминала, като използва карта за сетълмент или пари в брой. Идентификацията на клиента става почти незабавно. В същото време се намалява времето за всякакви операции в банката.

При откриване на текуща сметка банката често определя основното условие, което е, че получените средства по сметката не са плащане за услуга или стока, т.е. нямат търговски характер. Това е собствени средства клиент, който може да бъде използван от него в съответствие с условията на договора.

Необходимост от текуща сметка

За получаване на възнаграждения, стипендии, пенсии и социални плащания е необходима разплащателна сметка. Банков клиент може да има няколко сметки за сетълмент, ако сътрудничи със същата финансова институция, например да получава заплати и пенсии. За да направите това, трябва да имате две напълно различни разплащателни сметки, които се използват по предназначение. За да натрупате средства в банката, можете също да откриете сметка за сетълмент и да използвате средствата си в съответствие с условията, предвидени в договора.

За юридически лица

Защо юридическите лица могат да използват текущата си сметка? Всеки вид търговска дейност се придружава от изчисления и плащания от различни видове. Това се отнася за изплащането на заплати на служителите, различни видове възнаграждения и премии, болнични и почивни дни, както и селища с данъчната служба, пенсионния фонд, социалноосигурителния фонд и т.н. Всички тези операции се извършват чрез банката, в която се открива разплащателната сметка. И също така и селища с контрагенти, извършване на плащания по заеми. Юридическите лица извършват много финансови транзакции, които не изискват парични плащания, ако в сметката има налични средства, тя е много по-бърза и по-лесна за извършване на транзакции по банков път.

Модерен човек не може да помогне за ползването на услугите на банката, тъй като дори и лица плащат комунални сметки, получават плащания и заплати, отворени депозити за натрупване на пари и т.н.

Как изглежда сметката за сетълмент?

Разплащателната сметка се състои от 20 цифри, а не само набор. Всеки от тях носи сама по себе си информация, която до известна степен характеризира вида на сметката. Ето един пример: 40702840100010000456.

Първите три цифри на сметката за сетълмент показват каква организация е тя: държавна, недържавна и т.н. Ако говорим за конкретен пример, цифрата 407 показва, че тя е неправителствена институция.

Следващите две цифри на сметката също до известна степен характеризират вида на организацията, в нашия пример 02 означава "търговска организация".

Следващите три цифри декодират вида сметка или по-скоро в каква валута е отворена. В нашия пример, 840 - това означава, че сметката е открита в долари.

Следващата фигура на сметката по някакъв начин е ключът, който финансовата институция, т.е. банката, се нуждае от идентификация.

Следващите четири цифри на сметката уточняват мястото на отварянето й, т.е. ако банката има няколко клона, тези цифри задължително посочват в коя от тях сметката е била открита. Ако банковата институция няма клон, тези цифри имат формата 0000, както в нашия пример.

Последните 7 цифри на сметката са сметката на самата LLC.

За поддържане и организиране на счетоводството на сметките за сетълмент се предоставя сметна схема, според която този профил се поддържа. Можете да го намерите в позицията на Централната банка. Как да разберете сетълмент сметката на организацията от TIN, ще разгледаме допълнително.

Ако LLC е длъжник

Ако LLC е длъжник и неговите данни не могат да бъдат намерени самостоятелно, има няколко основни опции за това как да намерите разплащателната сметка на организацията. Обикновено при изготвянето на споразумение за сътрудничество той определя подробностите за страните, които съдържат пълна информация за LLC. Това е TIN и всъщност неговата сметка за разплащане.

За да разберете как да разберете разплащателната сметка на дадена организация от TIN, трябва да потърсите информация за длъжника в Интернет. Може да се поставят данни на уебсайта на компанията, ако има такава или в групи в социални мрежи, представители на LLC могат също така да публикуват такава информация в мрежата.

Как да разбера разплащателната сметка на организацията?

Може ли да се направи това? Законът "За производствата по принудително изпълнение" съдържа информация за това как да се установи разплащателната сметка на организацията. Има две основни опции.

Ако имате някаква информация за дейността на LLC, вероятно имате някои предположения за кредитната институция, в която можете да имате данни за длъжника. Ако отидете там, няма да можете да давате информация, но когато представите доказателство, че компанията е вашият длъжник, кредитната институция ще може да отпише средствата от сметката на LLC като дълг.

Ако тази опция не е подходяща поради някои причини, тогава имате право да се обърнете към съдебния изпълнител, за да съберете дълга. В този случай съдебният изпълнител ще изпрати няколко искания до финансови институции, които са длъжни да му предоставят писмен отговор. Упълномощеното лице ще бъде длъжно да предостави получената информация на заявителя.

Съгласно Закона за банките и финансовите дейности такава информация не може да бъде предоставена на първото лице, но ако информацията е поискана от съда, от сметката или данъчната служба и от други упълномощени органи, информацията трябва да бъде предоставена.

Поверителна информация за длъжника

Сметката за сетълмент на организацията е поверителна информация, която е затворена за всички останали потребители, но дружеството с ограничена отговорност може доброволно да разкрие тези подробности. След това банковата институция не носи отговорност за разкриването на тайна информация. Ако LLC е вашият длъжник, тогава вие ще се интересувате от информация за това как можете да намерите сметката за сетълмент на компанията за събиране на дългове. Трябва да се разбира, че тази информация може да бъде разкрита само на оправомощени лица, които имат изпълнителен лист по този факт. Можете също така да откриете организацията на текущата сметка.

Обжалване пред Федералната данъчна служба

Как мога да разбера разплащателните сметки на длъжниците? За да получите необходимите документи на страната, можете да се обърнете към Федералната данъчна служба. Какво ще ви даде? Можете да откриете откритите сметки за сетълмент на организацията, която е вашият длъжник. Ако имате изпълнителен лист, след това имате право да кандидатствате за тази услуга с искане за следните данни:

• брой сметки за сетълмент на организацията;
• банките, в които са били открити;
• номера на сметки;
• сумата на парите за тях;
• отчет за паричните потоци

Ако решите да подадете заявка, тя трябва да бъде съставена в съответствие с определени правила и изисквания, наложени върху тях. Такова искане може да бъде изпратено до най-близкия FTS орган.

Така че можете да заключите, че с огромно желание имате възможност да получите информация, която ви позволява да възстановите проблемен дълг.