OOO `Sberbank Factoring`: коментари за компанията

За да се използват ефективно ресурсите и да се намали зависимостта от Централната банка, най-голямата финансова институция в страната през 2014 г. донесе ново дъщерно дружество на пазара. LLC "Сбербанк Факторинг" е член на Асоциацията на факторинг компании. Само през първата година на работа организацията успя да създаде професионален екип и да достави конкурентни продукти на пазара.

дефиниция

Факторингът е финансирането на дейност при възлагане на вземане. В отношенията между доставчика и купувача често е необходима разсрочено плащане. Купувачът увеличава рентабилността на бизнеса, а доставчикът увеличава вземанията си. За да не изчакате срока за погасяване от купувача, можете да сключите договор за факторинг с банката.

Схемата

Същността на тази транзакция е, както следва:

• Кредитодателят прехвърля към фактора всички документи за доставка на стоки и парична претенция. Между банката и клиента е договор за факторинг.
• Факторът плаща на заемодателя до 90% от сумата на транзакцията в даден момент и се грижи за всички селища с длъжника. Кредитите обикновено се отпускат до 180 дни.
• След като приключи всички изчисления, факторът превежда оставащата сума на кредитора, минус лихвата и комисионната.

Факторинг за доставчици е изгодно, защото продавачът незабавно получава оборотен капитал, а купувачът плаща за това, което е поръчал.

Положението на пазара

Този сегмент е силно зависим от търсенето на продуктите на клиентите. На фона на намаляването на потреблението условията за предоставяне на финансиране стават по-строги. Само в области като електротехници, компютърно оборудване и бижутерийно производство през 2015 г. финансирането е намаляло с 30%. Значителна роля за това имаше изтеглянето от пазара на водещи компании, както и влиянието на инфлацията. Като се има предвид този спад, пазарът за 2015 г. е бил 15%. В края на годината общото портфолио за всички операции възлиза на 255 милиона рубли. Оборотът на пазара на факторинг през 2015 г. се е понижил със 7% поради нарастването на рисковете от страна на клиентите. До този момент подобен спад се наблюдава през 2009 г.

Въпреки временното влошаване на ситуацията, потенциалът на пазара е огромен. Броят на активните клиенти за годината се увеличи почти двойно: от 6 на 10 хиляди компании. Реалният брой на организациите, които продават продукти на базата на разсрочено плащане, е още по-голям. За да се увеличи броят на клиентите три пъти е много реална цел.

Факторинг VS кредит

Факторингът прилича на схема за кредитиране. Но тази операция има своите особености.

постиженията

През 2015 г. е открита 5 офиса в Урал, в Москва, в региона на Югозападна, северозападната и Волго-Vyatka. През 2016 OOO "Сбербанк Факторинг" сключи споразумение за сътрудничество с "на МЕТРО Кеш & Кери" и APESK, в която фирмите ще получат факторинг услуги на изричните условия: един бърз преглед на прилагането и вземането на решения. Доходността на операциите е по-висока от класическото кредитиране. Средният оборот на активите - два месеца, което е 6 пъти в годината компанията се завръща в тялото на кредита и лихвата.

планове

дъщерни дружества Сбербанк винаги се развива бързо. Същата организация си е поставила едни и същи цели. Според прогнозата на фигурата от края на 2016 г. обемът на бизнеса на компанията "Факторинг спестовна банка" трябва да бъде 30 милиарда рубли, през 2017 г. - 90 млрд. Рубли, а от 2018 - до 240 млрд. Рубли. Според АФК, през 2014 г. обемът на портфейла от дружества на пазара, е 309 милиарда рубли, от които 68% са били в петте най-големи лидери на пазара :. "ВТБ факторинг", "PSB", "Алфа-банка", "Газпромбанк" и "Petrocommerce ".

Оценените стандарти се признават дори в самата компания. Стратегията за развитие на организацията за следващите 5 години все още не е одобрена. Поради това публикуваните цифри се отнасят по-скоро до техническата задача, отколкото към критериите за развитие. Целта на Sberbank Factoring LLC за близко бъдеще е да предоставя услуги на малки, средни и големи предприятия.

Не е лесно да се постигнат поставените цели на компанията. В същото време, за разлика от повечето участници на пазара, Sberbank има голяма ликвидност и има достъп до евтино финансиране. Това означава, че организацията ще може да предлага по-ниски ставки на пазара. Самият пазар от възникването на основен играч ще се възползва само, като получи нов тласък на развитието.

Услуги на "Сбербанк Факторинг"

Едно от условията за сключване на договор е сътрудничеството на доставчика с купувача за минимум два месеца. Ако двете страни на сделката са в една и съща държава, тогава се сключва вътрешен договор за факторинг, ако е в различен - външен факторинг.

Условия за ползване

• Валутата на транзакцията е рубли.
• Терминът е неограничен.
• Отложено плащане - до 180 дни.

Когато извършвате транзакция, нямате нужда от депозит. Но условията на договора могат да предвидят правото на изискването за регресия. Ако длъжникът не изплати дълга, тогава дружеството може да поиска обратно всички плащания от клиента, като вземе предвид комисионата.

Голямото предимство на работата с компанията е, че организацията е готова да финансира договори дори и с нови участници на пазара, които все още са неопитни в своята област на дейност. По-специално, това се отнася за малки и средни предприятия, с които банките не са готови да работят по стандартни договори.

Разбира се, акциите на компанията не се отнасят за всички участници в търговски и икономически отношения. Отзивите за компанията потвърждават, че например увеличението на лимита за финансиране е възможно само три месеца след подписването на договора с организацията и само по отношение на надеждни партньори. В края на краищата, по време на периодите на скок на валутния курс, забавянето на изплащането на дълга е неизбежно. Ако клиентът е сключил договор с фактор с право на обжалване, той няма да получи никакви ползи от тази транзакция. Транзакциите без тази клауза в договора са по-скъпи, тъй като рисковете на финансовото дружество се увеличават.

Много зависи от крайния срок за подаване на документи. Като цяло, историята на партньорското сътрудничество се проверява до 7 дни. В този случай трябва да предоставите цялата подробна информация за покупките и сроковете за плащане за фактури за минали периоди. Но ако при разглеждането на заявлението един от документите приключи с "срок на годност", пакетът ще трябва да бъде актуализиран. Този проблем обаче може да бъде отстранен чрез представянето на един пълен пакет от клиентски документи наведнъж.

E-факторинг

През ноември 2015 г., подписан първият договор факторинга в електронен вид между партньорите в Москва и Санкт Pererburge. Tehshy-noshy-loshy Guia E-факторинг елиминира хартия работа, разходите за доставката им, както и ръчни грешки при въвеждането на данните. Целият обмен на данни става чрез електронни системи. Тази технология значително опростява процеса на факторинга на сделка между клиенти в различни региони или страни. Техническа помощ за сделки, предприети от компанията "KORUS-Konshy salshy-Тинг ОНД" - дъщерно дружество на Банка ДСК, която е veshy-dushy-проводящ opeshy-rashy-toshy ром EDM на пазара в сектора на търговията на дребно.