Взаимни фондове: рейтинг на рентабилността. Правила за избор на взаимни фондове

Всеки инвеститор иска да знае къде да инвестира с максимална печалба. Един такъв инструмент са взаимни фондове за инвестиране, съкратени като взаимни фондове. Оценката на тяхната рентабилност непрекъснато се променя и зависи от много фактори. Ще се опитаме да разберем по-подробно какъв вид финансов инструмент, какви предимства и недостатъци има. Повече подробности за това, какви взаимни фондове са, рейтинг на възвръщаемостта от тях, както и какво трябва да знаете, преди да инвестирате, по-късно в статията.

Какво представляват фондовете за взаимно инвестиране

Фондът за взаимни фондове е вид каса на общи пари, състоящ се от акции (дялове) на инвеститори без участието на юридически лица и банкови организации. Управлява, по-скоро се опитва да увеличи тези средства, управляващото дружество, с което сключват споразумение. Той получава определен бонус за него, а инвеститорите - увеличаване на капитала.

Добър пример

За по-добро разбиране ние симулираме ситуацията: в кооперативната градина се продава ябълково дърво, което за една година ще донесе плод. Едно лице няма възможност да го купи, покани приятели да инвестират в закупуването на едно ябълково дърво заедно, за да генерират заедно доход. В резултат на това те се образуват акции фонд и му се довери на един човек. Изкупуват се ябълкови дървета, които за една година започват да донесат доходи. Приятелите го разделят според дела във фонда. Но няма гаранция, че дървото няма да изсъхне утре или ще донесе плод. Приятелите могат да инвестират пари и да изгубят всичко.

Взаимните фондове, чиито добиви могат да се променят всеки ден, са структурирани по същия начин. Управляващото дружество привлича парите на клиентите и формира акции от тях. Не означава нищо, ако името на фонда се отнася до всяка банка, като взаимни фондове, "Сбербанк" - доходността, рейтингът не е гарантирано PJSC "Банка ДСК".

Инвеститорът може да загубят парите си, независимо от факта, че управляващото дружество е действително свързано с това, за разлика от банков депозит, доходността на което е гарантирано както от банката и застрахователната компания, тъй като всички депозити на граждани, са застраховани в случай на извънредни ситуации

Първите взаимни фондове

Първите подобни финансови инструменти се появяват в Съединените щати през 1924 г. Но по време на икономическата криза американското население не се доверяваше на управляващите компании. Да прехвърляш непознати хора на собствените си средства е неизвестно какво? - това е начинът, по който обикновените граждани разсъждавали по това време.

Развитие на взаимни фондове

Бумът на взаимните фондове дойде в началото на 50-те години. По това време американското население е "узряло" за разбиране на такива финансови инструменти.

На вътрешните пазари започнаха да се появяват взаимни фондове в средата на 90-те години.

Днес в Русия най-стабилната компания, която показва положителна динамика на ръста на приходите на акционерите от година на година, е "Сбербанк". Trust Investment Company ".

Видове взаимни фондове

След това изброяваме видовете взаимни фондове. Оценката на тяхната рентабилност, както и рисковете, зависят пряко от вида на фонда:

• Облигации с облигации. Методът на инвестиране в облигации се счита за най-малко рисков, но доходността по тях е по-ниска от тази на други видове. Смята се, че такъв инструмент е необходим за спестяване на капитал без заплаха от загуба.
• Промоционална. С парите на акционерите се закупуват акции на различни компании, чийто ход зависи от печалбите и загубите.
• Смесени. Оригинална златна средна в инвестиционната стратегия.
• Venture. Инвеститорите инвестират в закупуването на ценни книжа на компании, които навлизат на пазара с различни иновативни продукти. Повече от половината от тях са нерентабилни, но една успешна транзакция е достатъчна и всички загуби се компенсират и печалбата ще се увеличи.
• Ипотечен. Инвестирайте в парите на акционерите в жилищни или търговски недвижими имоти.
• Хедж. Най-рисковите, но същевременно и най-печелившите фондове. Компанията за доверие следи колебанията на пазара и се приспособява към тях, като по този начин играе на спад или растеж.

SIF на Sberbank: рентабилност. "Потребителски сектор"

Сега, повече за един от инвестиционни продукти от "Сбербанк" - PIFE "Потребителски сектор". Неговите предимства:

• Минимални рискове.
• Възможността за депозит от 15 000 рубли.
• Едновременно можете да инвестирате в няколко взаимни фонда.

Към днешна дата най-успешните взаимни фондове "Сбербанк" (рентабилност) - "Потребителски сектор". Прегледите сред инвеститорите, разбира се, са противоречиви. Но за 2016 г. "Потребителският сектор" е сред първите десет сред всички инвестиционни фондове по рентабилност. Сферата на потребителските стоки е най-малко загуба в кризисни години и следователно този инструмент, както и преди, има добри перспективи за растеж.

рискове

Въпреки факта, че това е финансово продължение от страна на Сбербанк, гаранциите за запазване на парите и особено за доходите, то няма да даде. Взаимните фондове от най-голямата руска банка досега, въпреки че са сред най-стабилните, но всеки ден също може да бъде разрушен. Инвеститорите в този случай няма да получават застрахователни плащания, тъй като такива инструменти не попадат в обхвата на Закона за задължително застраховане на депозити.

Надяваме се, че вече е ясно какво представляват SIFs от Sberbank. Доходността от тях може да бъде от отрицателното салдо до 30-50% годишно. Това е много по-висока от депозитите.

По правило те имат ограничени взаимни фондове на "Сбербанк" рентабилност. Това е и е разбираемо: компанията "Сбербанк". Управлението на активи "се опитва да инвестира само в доказани активи с цел минимизиране на възможните загуби. Например такъв инвестиционен фонд за дялове като "Иля Мурометс" има рентабилност от 3% само за 14% годишно. Следователно негативните мнения начинаещите инвеститори, които могат да разберат дори и за обикновен банков депозит, без риск за гарантиране на влоговете на програмата (не забравяйте, взаимни фондове не попадат в него) в продължение на 3 години, можете да получите по-голяма печалба.

Възможно е след няколко години акционерът дори да загуби пари от първоначалния депозит.

Ето защо е необходимо да се мисли всичко преди да решите дали да инвестирате в такъв финансов инструмент.

Анализ на потребителския сектор

Взаимния фонд "Потребителски сектор" заема 3 от водещите позиции по рентабилност в "Сбербанк" - печалбата е над 130%. Сравнете например с банков депозит от 5-6%. Оттук и заключението - взаимните фондове могат да донесат значителна печалба в сравнение с традиционните банкови депозити.

Но защо този фонд е лидер? Става въпрос за инвестиционната стратегия: УИФ изпраща средства на акциите на руските компании, които произвеждат потребителски стоки за вътрешна употреба. По принцип това са три групи:

• Производители на потребителски продукти.
• Банкова сфера.
• Телекомуникации.

В лицето на икономическите санкции и контра-сили, както и на кризата, тази стратегия е най-успешната. Но всичко може да се промени, когато пазарът започне да расте в други области. Ето защо инвеститорът не трябва просто да анализира рентабилността от предишни години, но и да се впусне в икономическата ситуация в страната и света.