Взаимни фондове на Alfa-Bank: рентабилност, анализ на динамиката, обратна връзка

Средствата на Alfa-Bank стават все по-популярни сред населението на Руската федерация. Основната причина е да се увеличи рентабилността на депозитите.

Какво представлява инвестиционен фонд за дялове?

Терминът PIF е съкращение на инвестиционен фонд за дялове, комплекс от недвижими имоти, който се основава на управлението на доверието на специализирана компания. Целта на фонда е да увеличи стойността на имота в бъдеще.

Собствеността на фонда се състои от акциите на учредителите. За да създадат взаимни фондове, те са задължени да прехвърлят правата за разпореждане с имуществото си на управляващото дружество.

Специализирана фирма

Специализирано предприятие се счита за компания, управляваща взаимен инвестиционен фонд. Ръководството трябва да задоволява интересите на инвеститорите и да не надхвърля закона.

Делът на вложителя се определя от броя на взаимните фондове. Самият дял е гаранция, която удостоверява собствеността върху имота. Също така делът определя дела на собственика във фонда.

Взаимни фондове на Alfa-Bank

В края на миналия век Alfa-Capital стана част от Alfa-Bank. Към днешна дата компанията има повече от четиристотин пункта за изпълнение, което е голямо предимство на групата.

Сега на клиентите се предоставя широк спектър от взаимни фондове. Всички те могат да бъдат разделени на три големи категории:

• класически;
• секторни фондове;
• специализирани фондове.

Ликвидността, рискът и рентабилността на взаимните фондове на Alfa-Bank заедно със структурата на инвестициите ги отличават един от друг. Класическите взаимни фондове са облигации и акции. Надеждността на портфейла се определя от броя на облигациите в него. Трябва да се помни основното правило: с голям брой акции в портфейла на взаимния фонд, рентабилността на средствата на Alfa-Bank ще падне, но рискът от загуба на пари ще бъде много малък. Това правило действа и в обратната посока: колкото по-голям е делът на акциите в структурата на инвестиционния фонд, толкова по-висок е неговият доход и следователно рискът на портфейла се увеличава.

Що се отнася до секторните инвестиционни фондове, те принадлежат към определен отрасъл на икономиката. Например, за търговия, ресурси, инфраструктура и така нататък. Така, ако инвеститорът инвестира средствата си в един от фондовете, доходът ще бъде получен само ако съответният сектор на икономиката расте.

особеност взаимни фондове. Класически взаимни фондове

От името на взаимни фондове може да се разбира, че тяхната целева аудитория е консервативни инвеститори, които не са много склонни към рискови операции. Класически взаимни фондове "Алфа-банка" ще се хареса на тези инвеститори, които са готови да инвестират пари в тях, за да изчистите финансови инструменти, което е това, което на съставните елементи на класически портфолио, което е, облигации и акции.

Мениджърите на взаимни фондове се опитват да балансират портфейла, което го прави по-малко рисковано. Към класическата единица инвестиционните фондове включват следните взаимни фондове:

1. Индексът MICEX.
2. Балансът.
3. Течни акции.
4. Облигации плюс.
5. Акции на растежа.
6. Еврооблигации.
7. Резервен.

Този тип инвестиционни фондове е най-разпространеният. Те съществуват в почти всяка специализирана компания. Мониторингът на динамиката на взаимните фондове на Alfa-Bank или друго управляващо дружество дава възможност да се разбере колко подходящо е да се инвестира в определен фонд.

Алфа банков взаимен фонд "Баланс"

В този взаимен фонд основните инструменти са акции и облигации на големи компании в Русия. Това е основната причина за баланса на фонда. Още през първите три години "Баланс" е нараснал с близо 65%.

През първите шест месеца от съществуването на този взаимен фонд неговата стойност падна с 0.3%. Въпреки това до края на първата година цената на взаимния фонд "Баланс" се е повишила с близо 21%. След формирането на фонда стойността му е нараснала с 60%.

Алфа банков взаимен инвестиционен фонд "Акции на растежа"

Този фонд дава възможност на инвеститора да инвестира парите си в акции на не много големи и малко известни компании. По този начин инвеститорите купуват ценни книжа на предприятия, като същевременно имат висок потенциал за растеж.

Освен това PIF "Stocks of Growth" дава възможност за инвестиране в компании от цял ​​свят. Поради тази възможност се постига висока степен на диверсификация.

През първия месец от създаването на фонда стойността му се увеличи с 0,72%. Шест месеца по-късно взаимният фонд добави още + 13% към стойността си. От момента на създаване на фонда стойността му е нараснала с повече от 117%, което е почти два пъти по-голяма от стойността на взаимния инвестиционен фонд "Баланс".

Алфа банков взаимен инвестиционен фонд "Облигации Плюс"

Най-надеждни са тези дългови инструменти, притежавани от държавата. Фондът "Алфа Банк" "Бондс плюс" позволява на инвеститора да купува ценни книжа с ниско ниво на риск. Емитентите на такива ценни книжа са държавата.

От момента на създаването си стойността на взаимния инвестиционен фонд "Бондс плюс" е нараснала с 220%. Това е един от най-добрите показатели сред всички взаимни фондове, които Alfa-Bank предлага. Най-голямо увеличение е само за еврооблигации (почти 300%) и за ликвидни акции (приблизително 230%).

Други класически взаимни фондове, предоставени от Alfa-Bank

Анализът на взаимните фондове на Alfa-Bank показва, че най-голямото увеличение на стойността принадлежи на ликвидните акции и еврооблигациите. Малко зад и "Облигации Плюс". Фондът "Резервен" нараства с 190%.

Единственият класически фонд, който е паднал в цената от самото му създаване, е индексът MICEX. Тя е паднала в цената с 12%, въпреки че в началото показа добри резултати - за три години цената му е нараснала наполовина. Основният инструмент на този фонд са ценните книжа на местни компании.

Специализирани взаимни фондове

Тази категория фондове е разделена на три класа: "Стратегически инвестиции", "Алфа-Капитал" и "Злато". От името на първия фонд може да се разбере, че той включва инвестиране в инвестиционното портфолио, което може да бъде диверсифицирано по отношение на време и валута. Такива портфейли могат да включват дългосрочни и средносрочни ценни книжа. През първите шест месеца фондът загуби почти 5% от стойността си, но вече цената за нея е 128% по-висока, отколкото в момента на нейното формиране.

ПИФ "Злато" падна много зле. Три години след създаването си цената на фонда нарасна с 76%, но в момента увеличението на цените е по-малко от 1%.

"Алфа-Капитал" е един от най-старите фондове сред всички взаимни фондове, които са представени на пазара. Характеристиката му е интервален характер. В момента той добави към цената на почти 270%. Този инвестиционен фонд за дялове се състои от най-ликвидните акции, надеждните облигации, както и от ценни книжа с голяма вероятност за значителен ръст.

Индустриални фондове

Тази група се състои от пет фонда: технологии, инфраструктура, марки, търговия и ресурси. Първият в списъка на фондовете дава възможност на инвеститора да инвестира в акциите на предприятието, които осъществяват своята дейност в сферата на високите технологии. Основната разлика между ценните книжа на тези дружества е перспективата за растеж. Също така инвестициите в този фонд могат да бъдат изчислени за дълъг период от време. От създаването на взаимния фонд стойността му се е увеличила с близо 110%. Въпреки че през първата година цената на фонда падна стабилно.

Взаимните фондове "Търговия" и "Ресурси" са се увеличили с 65% всяка. Първият фонд предоставя възможност за инвестиции в компании, които са свързани с търговския сектор, както и в секторите на химическата промишленост, машиностроенето и хранително-вкусовата промишленост. Инвестициите в "Ресурси" включват инвестиране в петрол и газ сектор на икономиката, което е много обещаващо в съвременното време.

Единичните инвестиционни фондове "Марки" и "Инфраструктура" са загубили съответно 31% и 12%. UIF "Brands" ви позволява да инвестирате пари във финансовия сектор. Диверсификация на портфейла - по държави и валути. "Инфраструктура" включва получаване на стабилни дивиденти от инвестиции в енергийния сектор. Въпреки това през последните години рентабилността му е спаднала значително.

Накратко за отзивите

При избора на взаимен инвестиционен фонд за инвестиране на средства за помощ ще бъдат направени прегледи за взаимните фондове на Alfa-Bank. Разбира се, те могат да бъдат положителни и отрицателни. Много потребители в Интернет изразяват недоволството си от факта, че взаимните фондове не могат да гарантират стабилен доход.

Най-популярен е класическият инвестиционен фонд "Еврооблигации", споменат от нас. Също така много хора започнаха да инвестират в индустриални фондове, а именно - в областта на високите технологии. Много често, по положителен начин, пишат за факта, че взаимните фондове разширяват списъка с обекти за инвестиции.