Те замрази банковата сметка: какво да направя?

В последно време случаите на блокиране на средствата на лица, които са били признати за виновни или заподозрени в екстремистка дейност, стават по-чести. В същото време, разпределението на "заплатите" и "социалните" карти също попада. Какви са клиентите, които са замразили банкова сметка?

законодателство

Правното основание е заложено във Федерален закон № 115 "За борба с изпирането на пари". В част 1 от чл. 7 от този документ гласи, че от банките се изисква да замразяват средства на лица, заподозрени в участие в екстремистки дейности. В този случай основанието за включване на лице в такъв списък е съответното съдебно решение. В други случаи, не се притеснявайте дали ще замразят сметките в банките. Търговски организации Извършвайте тези операции, без да комуникирате с клиента, но въз основа на вписването му в списъка на заподозрените. Както показва практиката, подаването на жалби и молбата не води до освобождаване на средства.

Приблизително казано, законът забранява на "заподозрения" да използва парите си. Но в същия документ се казва, че обезщетенията и пенсиите, гарантирани от държавата, както и заплатите, които се регулират от Кодекса на труда, не следва да попадат в обхвата на закона. Но практиката показва, че ако банковата сметка е замразена, тогава човек няма да получи достъп до тях, докато не бъдат изключени от списъка на Rosfinmonitoring. Произходът на средствата не се взема предвид.

Банката замрази сметката: какво да направя?

В съответствие с "Правилника за правилата за прилагане на трансфера", държавните гаранции, които възрастните хора получават по пощата, не се отнасят до непарични селища. Друго нещо е, че много пенсионери днес получават пари по картата на кредитната институция. Ако дадено лице е замразило сметка в банка, е необходимо да изпратите заявление до клона на PF с молба за предоставяне на надбавката чрез пощенската организация. Ако адресът за регистрация не съвпада с мястото на пребиваване, тази информация трябва да бъде предадена на държавния орган.

За "екстремисти", които получават парични обезщетения чрез FSS ("майчинство", "болни" и др.), Е необходимо да се предприемат същите действия: да се подаде заявление до Фонда за социално осигуряване с искане за получаване на плащания по пощата. Тогава няма значение дали те замразяват сметки в банките. Гарантирано от държавните пари, което човек все още получава.

Ако тя не работи

Първо, трябва да се припомни, че неполучаването на обезщетения за 6 последователни месеца води до спиране на плащанията. Ето защо, ако описаната по-горе схема не работи, е необходимо незабавно да се обърнете към отдела на държавната агенция на мястото на връчване и да докладвате за този проблем. На практика такива случаи не са се случили.

Не давайте заплата

Този проблем се решава още по-бързо. Кодексът на труда на Руската федерация казва, че възнаграждението за работа се плаща на мястото на работа в брой. Прехвърлянето на средства на картата трябва да бъде обосновано с подходящо заявление или трудов договор. Ето защо, ако банковата сметка е била замразена, в първия случай е необходимо да се напише заявление, адресирано до работодателя, с молба за получаване на заплата от кабинета на касата. Номерът на копието и датата на фиксиране са посочени на копието на хартията. Молбата може да бъде изпратена с препоръчана поща с известие за доставка. Във втория случай е необходимо да се напише хартия, адресирана до директора, с искане за промени в конкретна точка от ТС на последното издание. То е придружено от проект за споразумение, текста на изменения параграф. Работодателят има право да откаже на служителя в това искане. След това трябва да затворите профила "заплата". Работодателят няма да може да изпълни задължението си и ще бъде принуден да подпише допълнително споразумение. В крайни случаи, ще трябва да се обърнат към съда. Подобно решение определено ще има последици за служителя.

Прилагат се чуждестранни правила

Преди няколко месеца испанските власти блокираха достъпа до средства за руснаците. Защо банките замразяват сметки? Гражданите на Руската федерация не обясняват своевременно произхода на капитала. Според закона на страната чужденците са задължени да оправдават възникването на доход, инвестиран в недвижими имоти или активи. Съгласно санкциите имаше хора, които не реагираха своевременно на съответните искания на властите. Властите също така обещават да декларират собственост извън Испания. Насилниците се изправят срещу глоба от 10 хил. Евро. Но много от жертвите дори не се опитват да коригират ситуацията, защото се страхуват да изискват такива сертификати в Русия.

Каква е причината

Лицата, принадлежащи към категорията "богати", трябва да плащат разликата между данъка върху доходите в Руската федерация и Испания. И това е съответно 13% и 52%. Базата за изчисленията е удостоверение за доход. Следователно всички проблеми. Ако дадено лице е замразило банкова сметка, за да се върне достъп до средства, е необходимо да подадете съответно удостоверение за уведомяване на властите за притежаване на собственост в чужбина, плащане на данък в Руската федерация и разликата в бюджета на Испания.

заключение

Rosfinmonitoring прави списък с хора, заподозрени в екстремистки действия или тероризъм. Тя редовно се преглежда от кредитните институции и ако има съвпадения, те блокират достъпа до средства. В същото време всички постъпления към картата се разпределят на картата. Добрата новина е, че човек може да възстанови достъпа до пенсия, надбавка и заплата. Кои банки са замразени сметки, в този случай няма значение. Тези плащания са гарантирани от държавата и Кодекса на труда и следователно не попадат в обхвата на закона за прането на пари.