Инвестиционно портфолио: какво е това, какво се случва и как да се направи

Инвестирането на всички средства само в един инструмент за умножаване на капитала винаги е било считано за много рисковано занятие. Много по-стабилно и по-ефективно е разпределението на средствата в различни посоки, така че евентуалните загуби в една област да се компенсират от повишаване на доходите в друга. Практическото приложение на тази идея е инвестиционен портфейл. Всъщност представлява цялата финансова и финансова реални инвестиции. Говорейки за фондовия пазар, в тесния смисъл на думата този термин означава абсолютно всички ценни книжа, независимо от вида, продължителността и ликвидността на юридическо лице или физическо лице, действащо като неразделен обект на управление.

Какъв е инвестиционният портфейл?

Всеки инвеститор има собствен приоритет между рисковете, рентабилността и ликвидността на инвестициите. В зависимост от съотношението на тези фактори, можем да различим портфолиото от растеж, доход и смесено, разумно съчетаващо тези две посоки. Всеки от тях има свои собствени цели и характеристики. И така, инвестиционният портфейл на растежа има за цел да увеличи доходите в дългосрочен план. В този случай вложителят отказва от високодоходни направления, давайки доход за кратък интервал от време. Основата на такъв портфейл като правило е хартия, стабилно демонстрираща растеж и има за цел да увеличи капитала чрез увеличаване на пазарната стойност на тези активи. при този дивидент играят второстепенна роля. Инвестиционният портфейл на доходите, напротив, има за цел максимизиране на печалбата от всяка сделка и е предназначена за максимална доходност в краткосрочен план. В този случай дългосрочната перспектива за ценните книжа не е критична и решаващият критерий за избор на ценни книжа е високият текущ доход, включително чрез дивиденти и лихвени плащания. Рискът от инвестиране портфолиото в този случай е много по-високо от предишната версия. Два от тези видове са изключително, относими само в специални случаи и при определени обстоятелства. Най-добре е, разбира се, да се създаде балансиран портфейл или, както се нарича, инвестиционен портфейл от растеж и доход. Целта му е оптимална комбинация от рентабилност и рискове.

Избор на инвестиционни инструменти

Независимо от вида на портфейла, препоръчваме диверсификация навсякъде. Различните документи са повлияни от огромен брой фактори и е невъзможно да се проследи всичко. следователно концепция за инвестиции Портфейлът предполага разумно разпределение на средства между различните видове финансови инструменти. След избора на клас активи, има смисъл да се разпределят средства между различните видове ценни книжа, принадлежащи към този клас. Например, ако правителството реши да насочи усилията си към енергийния сектор, вместо да купи изричен лидер за целия капитал на ценните книжа, по-добре е да закупи акции на няколко компании, работещи в тази област. Друга възможност за диверсификация е изборът на ценни книжа с различен матуритет плащания на дивиденти. Това ще ви позволи да реинвестирате в активи, чиято стойност е нараснала значително.

Периодичен преглед

Най-малко веднъж годишно е необходимо да направите цялостен анализ и да оцените текущото разпределение на активите и, ако е необходимо, да коригирате съотношението на активите. В началото е важно да се научите как да постигнете целите си в даден момент в дългосрочен план и с натрупването на опит, когато се чувствате уверени в прогнозите си, можете да регулирате портфолиото по-често.

повторно инвестиране

Редовното инвестиране на част от получената печалба в активи може значително да увеличи капитала. В този случай, вместо голям депозит в края на годишния период, е по-добре да инвестирате 1/12 от тази сума месечно. Макар да е допустимо да се правят големи инвестиции, ако те са в момента, а сегашната ситуация изисква бързи действия.