Разплащателна сметка на банката и организацията. Каква е разликата?

Сметка за сетълмент е място за съхранение в непарична форма на свободни пари в еквивалент на рублата. То се отваря за юридическо лице, в някои случаи за отделен предприемач в България кредитна организация и се използва за селища с различни контрагенти. За транзакции в чуждестранна валута единици, има валутни сметки. И за отделни лица горепосоченият тип не се отваря. Вместо това има текущи или лични профили за тях.

При счетоводството на организацията всяка сметка за сетълмент има отделно аналитично отражение в рамките на номер на профила 51 ("Сметки за сетълмент"). Тук се вземат предвид сделките с парични потоци, например в селища с персонал, данъци, с доставчици и т.н. (на дебитна база). От заема, напротив, се показва навлизането на плащанията на рублата на различни основания (за доставените продукти и т.н.).

Банкова сметка се открива с помощта на цял набор от документи, сред които руските организации трябва да се отбележи:

- прилагане;

- копие от документа, потвърждаващ регистрацията в данъчните органи;

- удостоверение за регистрация от фондовете (извънбюджетен);

- карта с проби от подписи на онези, които могат да се разпореждат с пари по сметката и извадката компания за печат;

- копия на учредителните документи, включително харта, договор за фондация, удостоверение за регистрация, заверено от нотариус.

Кредитната организация разглежда представените документи и в случай, че отговаря на изискванията, изготвя договор за сетълмент и касови услуги, в който е посочена разплащателната сметка, която има в състава й (в момента) двадесет цифри. Фирмата, която го е открила, трябва да уведоми данъчните органи в рамките на десет дни. Информация за закриване на сметката се предоставя едновременно. В редица банки може да се начисли лихва върху салдото по сетълмента на фирмата (тримесечни, средномесечни или нерешими) въз основа на специално споразумение към договора.

Сметките се отварят безплатно, но в бъдеще могат да се начисляват такси за поддръжка, за плащания чрез системата за отдалечен достъп, за приемане / теглене на пари в брой, за издаване чек книга, за сертифициране на определени документи и т.н. Тарифите могат да се различават не само в различните банки, но и в отделни клонове, ако се намират в различни градове.

Текуща сметка, като организация, различна от тази компания сметка откриване на процедури и кодиране: тя започва от 303 или 301, но, както и данни за плащане на организацията се състои от 20 цифри (в съответствие с действащата нормативна уредба). Ако първите няколко цифри от банковата сметка - 301, това е така наречената "кореспондент" на определена кредитна институция към по-висока финансови органи - Централната банка - и неговите структури в даден град, регион, област, и др.

За да не объркате разплащателната сметка на компанията и банката, трябва да запомните, че тези подпори за компанията започват с цифрата "4".