Анализ на портфолиото: определение, цели, методи, примери.

Портфолио анализ - в маркетинга, този термин се разбира като инструмент, който помага да се определи икономическото състояние на дадено предприятие, обосновката на определени инвестиции в различни сфери на дейност. В резултат на анализа се намаляват или намаляват инвестициите в нерентабилни площи, инвестициите в перспективни отдели на дружеството се подновяват или нарастват.

Целта на анализа на портфолиото е да се постигне съгласие относно най-добрите стратегии на фирмата и правилното разпределение на паричните ресурси.

Методи на анализ на портфолиото:

Най-често срещаните методи в тази област са различни матрици. Широко използвани са шест матрични метода:

1) BCG - същността на методологията се свежда до анализ пазарен дял и темпове на растеж предприятие.

2) IWC - мисията на предприятието и ключовата компетентност на бизнеса за съответствие се сравняват.

3) McKinsey - оценка на привлекателността и конкурентоспособността на дейността на компанията на пазара.

4) Shell - привлекателността на индустрията се изчислява въз основа на конкурентоспособността

5) Ansofa - се анализира стратегията и нейната приложимост към пазара и продуктите.

6) ADL - с помощта на тази матрица се анализират жизнените цикли на фирмата и позицията на пазара спрямо конкурентите.

Етапа.

Процесът на извършване на анализ на портфейла е разделен на няколко важни етапа:

1) Определение на разделянията на дружествата

2) Избор на метода за анализ

3) Събиране на информация, които ще са необходими в процеса на съставяне на матрицата

4) Изграждане на матрици

5) Разработване на нова стратегия, базирана на анализа.

Към информацията, събрана за извършване на анализ на портфейла, е възможно да се носят:

1) Състоянието и възможността за развитие на индустрии, които участват в процеса на дейността на компанията.

2) Конкурентоспособност на предприятието

3) Цикълът на живот, етапът на жизнения цикъл на компанията.

4) Процентът на разделенията на фирмата на пазара.

Анализът на портфолиото дава отговори на критични въпроси за работата на компанията. Те включват:

- Какво е това? конкурентоспособността на предприятието?

- Колко балансирана е системата за дистрибуция на продукти на пазара?

- Какъв е максималният брой пазари, които една компания може да покрие в хода на своята дейност?

- Жизнен цикъл всяка от работните зони на компанията.

- Какъв вид продукт е най-оправдан?

- Кои отрасли в бъдеще трябва да бъдат затворени или модернизирани?

- Заслужава ли си да донесете нови продукти на пазара в близко бъдеще?

- Каква е размерът на инвестицията, която в момента е подходяща за определена група продукти?

- Какви стратегии за производство и продажба трябва да бъдат приложени в близко бъдеще?

След анализа можете да направите изводи, които допълнително ще повлияят върху развитието на предприятието. Може да се реши да се диверсифицира предприятието, т.е. да се приложи стратегията, по която се развиват и пускат на пазара нови продукти и услуги. Диверсификацията има няколко подвида:

Свързани и нелиберализирани (конгломерат)

Свързаната диверсификация, на свой ред, е разделена на няколко вида:

• Вертикалността е обратна и директна
• Хоризонтални действия за разширяване на спектъра на продуктите или за географско разширяване на териториите.

Портфолио анализ. Пример.

Фирмата се занимава с производство и продажба на бебешка храна - смеси, зърнени храни, пюрета, сокове.

Периодично компанията трябва да разбере дали даден продукт е популярен сред потребителите, независимо дали си струва да донесе нови продукти на пазара, какви детски храни могат да бъдат премахнати от производството изцяло поради ниското търсене, колко силна е конкуренцията в областта на детската храна. За да отговорите на всички тези въпроси, струва си да проведете анализ на портфолиото.

Данните от магазините за бебешка храна се събират, рентабилността, разходите, конкурентоспособността и др. В резултат на анализа се оказва, че детската каша от конкурентни фирми се купува по-бързо и соковете на въпросната компания изобщо не са търсени. За първата група продукти са необходими подобрения в маркетинга - нова външна вид опаковка, разнообразие от вкусове и т.н. Производството на втората група най-добре ще бъде спряно, за да не остане на загуба.