Количествен анализ на риска: как да не губим в бизнеса?

Днес в голям брой проекти за бизнес планове, дори ако има съответна част, съдържаща аналитичен аспект, проблемът се свива само до анализа на финансовите или банкови рискове и не отразява пълния обхват на рисковете. Въпреки това, специалистите трябва да използват широко както качествени, така и количествени анализ на риска. Повече подробности за втория тип.

Количественият анализ се прилага само за рисковете, които са квалифицирани в процеса на качествения анализ, като тези, с които употребата има значително въздействие върху постигането на поставените цели. При извършването на такъв анализ ефектът от подобни събития трябва да се оценява с назначаването на определен цифров рейтинг.

Понякога количественият анализ може да не се изисква при разработването на ефективни мерки за реагиране при риска. Най-често срещаните сред често използваните аналитични методи са следните:

- изследване на чувствителността, което включва определяне на отразяването на степента на несигурност на всеки отделен елемент на бизнес проект, когато се правят други елементи на базовата стойност;

- отчитане на прогнозната парична стойност чрез умножаване на всяка стойност с вероятността за нейното възникване, получените резултати са обобщени.

Количественият анализ на всеки инвестиционен проект определя числената стойност на стойностите на определени рискове. Тя се основава на територията на вероятностите, теорията оперативни изследвания и математическа статистика.

Количественият анализ се извършва в случай на две условия: основно изчисление на бизнес проекта и пълноправен качествен анализ. Неговата задача е цифрово измерване на влиянието на някои промени във факторите върху динамиката на критериите, които показват ефективността на проекта.

Често се използват такива методи за количествен анализ на бизнес проектите:

- анализ на показатели за ефективност като нетна настояща стойност както и процентът на възвръщаемост, както и индексът на рентабилност;

- регулиране дисконтови проценти;

- Методът Монте Карло (второто име е симулационно моделиране);

- изграждане на дървото за решения.

Всички изброени аналитични методи Бизнес проектите се основават на вероятностни подходи.

Количественият и качествен анализ и тяхната ефективност пряко зависи от изискванията за крайните показатели (резултати), информационната база и нивото на надеждност на планирането. Така например, при малките проекти, ефективните методи са: анализ на корекцията на дисконтовия процент и чувствителността. За големи проекти, това е симулация симулация и изграждане на кривите на разпределение на вероятностите. Ако резултатът от проекта зависи от приемането на някои решения, е необходимо да се изгради дърво за решения.

По този начин методите за анализ трябва да се прилагат цялостно, като се използва най-простият от техните сортове на етапа на оценяване, и по-сложни и изискващи допълнителни данни - с последващото обосноваване на бизнес проектите.