Анализ на риска

Всяко предприятие, бизнес или кампания предполага наличието на определени рискове, които могат да повлияят на крайния резултат от тяхното поведение. Прилагането на бизнес стратегията включва промяна на правата, задълженията и задълженията на предприемачите, възможните събития от непредвидени и неизползвани процеси и други последствия.

За да изберем правилно набор от действия, за да постигнем резултата от дейността, е необходимо да вземем предвид възможното въздействие на страничните ефекти, така че планираното събитие да не загуби значението си. Всяка тактическа (стратегическа) схема трябва да бъде подложена на анализ на риска преди подаването на заявлението, за да се минимизира последната.

Анализ на риска фирми (компании) започва с тяхната оценка. За целта е необходимо да се избере методология за оценка, която да отговаря на изискванията за безопасност на даден вид дейност и на юридическите регулатори на тази дейност.

Анализът на риска изисква използването на достъпна информация, за да се оцени вероятността от възникване на определени събития и възможния мащаб на последствията от тях.

По правило рисковете се разбират като негативни събития и обстоятелства, например загуби при провеждане на предприятие за рисков капитал, природни бедствия със сериозни последствия и т.н. Независимо от това, анализът на риска помага да се идентифицират техните потенциални положителни последици. Необходимо е да се определят бъдещите проблеми и да се оценят перспективите за развитие.

Анализът на риска се извършва на количествени и качествени нива (методите за анализ на риска се избират индивидуално).

при количествен анализ на изследваните феномени се причисляват числови (количествени) стойности, се използват емпирични данни. На това ниво анализът е изключително обективен и точен (за този метод) характер.

Качествен анализ включва вътрешна (инстинктивна) оценка на обстоятелствата, които се развиват. На това ниво се допускат субективността и свързаните с това съмнения.

Сравнявайки тези две нива на анализ, е необходимо да се разгледа по-подробно количественото. Това може да се направи по различни начини.

Определянето на точки се използва при детерминистичния подход. За да разберем какви могат да бъдат резултатите в отделни случаи, на определени събития се приписват определени стойности. Например, в финансов модел възможно е да се разгледат такива варианти: най-лошите (бъдещи загуби), най-добрата (бъдеща печалба) и най-вероятната (умерена, относителна печалба).

В този случай, методът има няколко недостатъка: тя не взема под внимание различни възможни сценарии, и се концентрира върху няколко основни версии (всички от които се считат за еквивалент) - не е достатъчно разгледа факторите, които биха могли да повлияят на развитието на ситуацията, което води до опростяване модел. Въпреки това, много предприятия използват този подход, въпреки сравнително ниската надеждност на резултатите от такъв анализ.

Анализът на стохастичния риск (методът на Монте Карло) е по-надежден. С този подход първоначалните параметри се представят като диапазони на стойностите (произвеждат разпределение на вероятностите). В този случай различните променливи имат различна вероятност за възникване на последствия. Стойностите се избират на случаен принцип въз основа на възможните разпределения на вероятностите.

Пробите се наричат ​​итерации. Резултатите от пробите се записват. За симулацията процедурата по вземане на проби се повтаря стотици пъти, така че такива резултати са много по-пълни в състояние да разкрият вероятността за възникване на очакваните събития. Данните за подобно моделиране могат да демонстрират не само бъдещи събития, но и да покажат вероятността от тяхното възникване. Резултатите могат да бъдат представени графично, както и да отразяват тяхната чувствителност, т.е. да се покаже коя от променливите най-много се отрази на резултата. Използвайки този метод, също е възможно да се покажат връзките между първоначалните променливи.

Най-удобно е да се проведе количествен анализ на риска въз основа на Excel електронни таблици, тъй като инструментите в тази програма ви позволяват да добавяте нови функции, за да можете да разпределяте вероятностите и да получите най-точните резултати.